Die Reiseregel: Was sie ist und was sie für dich bedeutet
Es geht hier nicht um deine persönlichen Reisen, sondern um die Reise deiner Kryptowährungen, wenn Du sie von A nach B bewegst.
Die Reiseregel (engl. Travel Rule) ist eine von der Financial Action Task Force (FATF) entwickelte Vorschrift, die angeblich auf die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung abzielt. Als eine der zentralen Maßnahmen der Finanzregulierung fördert sie die Transparenz und Sicherheit von Finanztransaktionen.
Was ist die Reiseregel?
Mit der Reiseregel werden Anforderungen definiert, wie Informationen bei Finanztransfers übermittelt werden müssen. Ursprünglich für den traditionellen Bankensektor entwickelt, wird die Regelung zunehmend auch auf den Kryptobereich ausgeweitet. Die EU-Verordnung 2023/1113, eine überarbeitete Version der EU-Verordnung 2015/847, erweitert den Anwendungsbereich der Reiseregel auf bestimmte Kryptoassets.
Warum ist die Reiseregel wichtig?
Die Reiseregel dient dazu, sicherzustellen, dass Transaktionen nicht für illegale Aktivitäten genutzt werden. Sie verpflichtet Anbieter virtueller Finanzdienste (VASPs), wie Cryptobörsen (so genannte Cexes), die Herkunft und Empfänger von Transaktionen zu dokumentieren. Dies orientiert sich an den bewährten Verfahren des Bankensektors.
Für Cryptobörsen ist die Einhaltung der Reiseregel essenziell, um:
den rechtlichen Anforderungen zu genügen,
auf regulierten Märkten tätig bleiben zu können,
die Sicherheit der Nutzer zu gewährleisten,
und das Vertrauen in den Kryptomarkt zu stärken.
Was bedeutet das für dich als Kunde?
Ab dem 30. Dezember 2024 werden viele Börsen die Reiseregel vollständig umsetzen. Dies hat folgende Auswirkungen:
Erfassung von Transaktionsdaten: Informationen über deine Krypto-Transaktionen müssen erfasst und an die jeweilige empfangende oder sendende Plattform weitergegeben werden.
Betroffene Transfers: Die Regelung gilt für Transaktionen mit anderen Plattformen, die der Reiseregel unterliegen, sowie für Transfers zu und von eigenverwalteten Wallets.
Geltung für Privat- und Unternehmenskunden: Sowohl private als auch geschäftliche Nutzer müssen diese Anforderungen erfüllen.
Weitergabe deiner Daten an Dritte: Die erfassten Informationen werden an die jeweiligen Finanzinstitute weitergegeben, um die Einhaltung aller gesetzlichen Anforderungen zu gewährleisten.
Bleibe informiert, um zu verstehen, wie diese Änderungen deine Transaktionen beeinflussen könnten.
Wenn erforderliche Informationen nicht angegeben werden, kann es in einigen Fällen vorkommen, dass die Transaktion nicht verarbeitet wird.
Was kannst Du jetzt unternehmen, damit Du deine privaten Hardware Wallets nicht angeben musst?
Überweise noch bis zum 29.12. alle deine Währungen von deinen Kryptobörsen und verwende in Zukunft
a) zentralisierte Börsen, die die Travel Rule nicht umsetzen
b) dezentralisierte Börsen
c) Hardwarewallets die intern einen Tausch oder Verkauf deine Kryptos ermöglichen.
Wenn Du wissen willst welche CEXES, DEXES und Hardware Wallets du dafür nützen kannst, dann bleib dran und
1) Folge mir auf X
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